Виды мошенничества.

24 октября 2024 г., четверг

В зависимости от сферы встречаются кредитное мошенничество, мошенничество с вкладами, мошенничество при осуществлении иных банковских операций, мошенничество с деньгами, мошенничество с недвижимым или движимым имуществом и т.д.

По способу осуществления принято выделять:

Распространенные схемы телефонного мошенничества – это требование выкупа, вымогательство посредством смс, хищение денежных средств со счета абонента, смс с вирусными ссылками и фальшивыми счетами, ввод в заблуждение при телефонном разговоре и вынуждение человека предоставить доступ в интернет-банк и др.

Наиболее популярной схемой здесь является фишинг. Это вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей или банковским реквизитами. Фишинг может выражаться посредством e-mail рассылок под видом известных сервисов, при переходе на которые человек попадает на сайт, внешне неотличимый от настоящего, либо на сайт с редиректом. Когда пользователь вводит там свои данные, мошенники получают к ним доступ.

Близким по своей сути к фишингу является фарминг, подразумевающий перенаправление сессии на ложный IP-адрес.

Основной вид мошенничества с банковскими картами – это вишинг. Мошенники выманивают у держателя карты конфиденциальную информацию или стимулируют к совершению определённых действий со своим счетом. Для этого человеку могут сообщать, что его карта заблокирована и следует связаться со службой безопасности банка, после чего мошенники получают доступ к его банковскому счету.

Офлайн мошенничество с картами осуществляется посредством скимминга.

Встречающиеся схемы в этой сфере – продажа машины по цене существенно ниже рынка и просьба внести задаток, подмена VIN- и госномеров в объявлении о продаже, введение в заблуждение о техническом состоянии автомобиля в партнерских автосервисах и др.

Самые распространенные виды мошенничества

Это виды финансового мошенничества, связанные с получением злоумышленниками доступа к банковским счетам жертвы. При этом мошенники не стоят на месте и постоянно разрабатывают новые схемы, учитывая в своей практике появляющиеся в финансовой сфере инновации. Например, с появлением оплаты по QR-кодам распространенным методом стали хищения денег с банковских карт за счет предоставления ложного QR-кода.